(沪农商行/上海农商银行/上海农村商业银行/上海农村信用合作社)让人见识到了什么叫风控严格!
1.银行职员的职业操手叫“尽职调查”。
2.办理业务时,银行工作人员如对用途与目的有疑问时,就可要求申请人提供“辅助证明”来加强审核。
3.对非上海本地户籍人口,要求出示:本地工作单位开据的职务证明、本地一年以上的纳税和社保缴费证明、近一年合法收入流水证明、房东信息、租房合同、物流收货地址、水电煤帐单、驾驶证、暂住证、居住证、曾经或现在使用中的它行银行卡、填写或抄录银行规定文字的自愿保证书,前供职工作单位信息…
4.再对申请人提供的资料真实性、合法性进行严格审查评估。