例题：某只股票过去三年的收益率分别为12％，9％和18％，计算它的收益率标准差。计算该股票收益率标准差的公式为：$$\sigma_{r}=\sqrt{\frac{[(r_2-r_1)^2+(r_3-r_2)^2+(r_1-r_3)^2]}{2}}=\sqrt{\frac{(9-12)^2+(18-9)^2+(12-18)^2}{2}}=\sqrt{\frac{81+81+81}{2}}=6.71\%$$收益率标准差是衡量投资风险的重要参数，用于表征投资回报是否具有一定的可预测性，即投资者可以通过收益率标准差决定投资规模。对于上面的例子，我们可以得到股票收益率标准差的值是6.71％。
