什么是“洗钱”（Money Laundering） ？
主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。
举个例子：
小明是个大老板，小华想向小明行贿一笔巨额，但是这钱又不能光明正大的收，怎么做呢？
这时小华找到了做皮具生意的小红，小红明面上做的是皮具生意，实则不然。小红拿到这笔贿赂款，通过做账伪造出卖包的销售业绩，那么这笔钱就顺其自然的成了一个成功的皮具商的辉煌业绩，成功洗白。而小红作为中间商，承担了一定的洗钱风险，自然也能从中间赚取一定差价。（真所谓“金融巨星”的冉冉升起）

洗钱的方式千千万，渗透到各个行业：
1. 开设空壳公司，进行进出口“贸易”。
2. 投资到虚假项目或收购中，以项目亏损的借口收款。
3. 通过第三方古玩或艺术品卖家完成交易，黑钱合法化。
如何避免卷入“洗钱旋涡”？
以非常重视合规风控的泛付PanPay为例， 若各位大佬在泛付等金融机构开通了离岸账户，请谨记：
1. 尽量避免用自己的账户代收代付，或替人提现。
2. 积极配合银行合规审查，不要伪造材料。
3. 账户资金不要快进快出，整进整出，留一定余额在账户中。
4. 不要收取制裁地区的款项。