泰来县公安局预防电信诈骗宣传单
全县广大群众:
2015—2016年泰来县公安局连续接到报案,多名群众以不同方式被骗,损失惨重。经工作,总结出以下十种电信诈骗的手段,望广大群众提高防范意识,以免财产遭受重大损失。
十大电信诈骗典型案例
2016十大电信诈骗典型案例之一:冒充儿子或熟人诈骗
典型案例:2016年5月以来,泰来县相继发生数起冒充熟人“猜猜 我是谁”诈骗的案件;2016年5月31日晚17时左右,张某在自己家里接到一个陌生电话:一男子冒充其儿子,称现正在医院,与人打仗了,已经找其搞法律的同学平完事了,急需两万元钱,之后又称钱不够,还得给其打钱。张某让其朋友先后分两次在泰来县建设银行提款机处给对方汇款,第一次打入对方账户30000元,第二次给对方汇款40000,之后又让其江苏的朋友通过手机转账的方式转入对方提供的账号内汇款2000元。之后对方关机。 警方提示:接到陌生电话后,不论说是谁,都不要轻易相信,编造任何理由都是虚假的,只要让你汇钱都是骗子,更不要听声音就轻易相信是谁,其实骗子让你猜是谁,你只是听声音就说是谁,骗子一定汇顺着你的话音说,对对,是我,实际上这是骗子的第一步骗局,你正一步步进入骗子设计的骗局,直至把你钱骗走。
警方提示:接到陌生电话后,不论电话对方自称是谁,你可以直接拨打该人留给你电话,验证一下是真是假,骗子的骗术就会漏出破绽。
2016十大电信诈骗典型案例之二:冒充企业老板诈骗
典型案例二:2015年1月30日黑龙江某有限公司会计陈某在单位的QQ群中接到公司总经理“赵总”的指示查看公司账户内有余额多少钱,陈某查询后向“赵总”汇报账户内有余额270余万元,“赵总”指示陈某向账户名为方某的账号转款70万元,陈某将她与“赵总”的QQ 谈话截图发给单位的现金员,并告知赵总要给账号XX转款70万元,将70万元钱转到该账号后,“赵总”要求再次向该账号转款100万元,会计陈某与现金员将100万元钱转入该账户内后向赵总汇报,赵总称不知道此事,知到被骗,随后向公安局报警。
警方提示:对于公司财务人员进行特别培训,加强QQ群、微信号群等通讯工作保密性使用,明确工作QQ群(微信群)和私人QQ群(微信群)不一样;加强财务制度管理,遇到大额现金转账,一定事先当面与领导确认后再进行汇款,不能先汇款再去核实。
2016十大电信诈骗典型案例之三:冒充公检法诈骗
典型案例:2016年2月,李某接到自称上海某公安分局的李警官,称你因为涉嫌一起洗钱案或你涉嫌一起诈骗案件(等等一系列罪名),现在已经被我们立案调查了,现在需要你缴纳一定数额的保证金,如果你缴纳我们就不去人抓你了,如果不缴纳,我们就会马上派人去抓你。如果你解释说,我没有涉嫌洗黑钱,那么冒充李警官的人就会说,案件已经到了检察院,这时一个检察官接过电话,对方自称陈检察官,要求李某往指定的账号上汇款作为担保金,待事情查清楚后将钱退还给李某,于是李某向对方提供的账户汇款共3万元人民币。
警方提示:无论嫌疑人使用何种话术诱骗事主称其涉案,如果事主真的涉及案件,一定会有民警当面与事主做笔录,不会通过电话制作电子笔录,也不会要求事主向所谓公共账号汇款。所以接到类似这样的电话马上向当地公安机关报警。
2016十大电信诈骗典型案例之四:办理透支卡诈骗
典型案例:2016年3月,苏某因在互联网上联系到一个可以办理最大额度可透支20万元的信用卡,经双方利用短信形式进行协商,对方以索要为他们制造个人虚假信息进行包装,以及办理信用卡的好处费和向信用卡里打流水款等理由,要求苏某向其指定的账号内汇款70000元进行诈骗。
警方提示:网上虚拟的信息很多,首先,不要轻易相信网上办理的透支卡,索要好处费,如果你把好处费及所谓的流水款汇入对方账号,对方的诈骗就成功了。其次,办理透支卡要到正规的贷款公司或当地的银行办理贷款手续。如果你手机接到这样的信息不要轻易相信,就当垃圾信息删除。
2016十大电信诈骗典型案例之五:冒充黑社会诈骗
典型案例:2016年5月,王某接到一个陌生电话,称:我是谁谁,哪哪的社会大哥,你得罪人了,对方让我把你一只胳膊卸下来,如果你想平事,就花点钱吧,我有个卡号,你汇来20000元,我就能把这事再和对方说说,拉倒吧。如果你胆小怕事汇入指定账号钱, 就上当受骗。
警方提示:接到类似这样的电话,最好的办法就是理直气壮的说,你来找我吧,我不怕你们黑社会或者直接到当地公安机关报警。千万别轻易相信骗子的电话。
2016十大电信诈骗典型案例之六:冒充军人诈骗
典型案例:2016年5月,李某接到一个陌生电话,自称我是XX消防大队的领导,向李某订购所经营范围以外的商品,给予利益诱惑,李某被利益诱惑后,相信对方的话,经过双方协商,对方向李某提供经销商的电话,李某按照对方指定的电话,对方称有李某所需的商品,经过一番讨价还价,李某认为有很大的差价,于是按双方的协商,李某将订货款10万元汇入对方的指定账号。数日后,李某在催促货物时,发现对方手机关机,才发现上当受骗。
警方提示:类似这样的诈骗,骗子事先潜入你经营商店的城区查看你牌匾上得联系电话和经营范围,或在某某处购买你的信息。
首先作为李某不能轻易相信陌生人来的陌生电话;其次李某不能相信对方给予的利益诱惑,如果商品的差价很大,对方可直接进购,不会让李某去订购;第三作为李某与陌生人没有见面只是电话协商,就轻易相信对方的语言,并汇入订货款10万元,已经违反了洽谈生意的常规;第四遇到类似陌生电话,不要轻易相信,要到当地消防大队与领导面对面去核实,或按对方声称的消防大队的地址,想办法去核实此电话所说的订购商品是否真实。
2016十大电信诈骗典型案例之七:网购异常诈骗
典型案例:2015年12月,尹某在网上购物支付完成后,接到一个自称客服的电话,称尹某支付没有成功,该“客服”通过QQ发给尹某一个网址,尹某按其提示登陆网址并填写个人信息及银行卡信息,后发现其银行卡内的5000元人民币被转走,事主与对方联系,又按对方的提示操作,结果再次被骗。随后事主终于意识到共计被骗了11400元人民币。
案件分析:由于网购人群的日益增多,此类案件的受害群体逐步增多,嫌疑人利用非法渠道获取事主网购信息,冒充卖家给尹某打电话,以重新付款或退款的方式诱骗事主登陆虚假网址填写银行卡信息或直接获取银行卡验证码,导致事主银行账号被盗刷。嫌疑人利用事主对网购程序不是很了解,对银行卡安全性掌握不充分的漏洞进行诈骗,虽然每次的涉案金额不高,但是累计案件量非常庞大,且案件侦查难度很高。嫌疑人使用的电话往往是网络购买的号码,号码变更速度很快。
警方提示:遇到有卖家电话称需要退款或重新支付时,一定要自己登陆官方网站,不要点击所谓店家给予的网址。要按照购物网站正规流程操作,客服电话也要使用网页上留的客服电话,不要轻信陌生来电。银行发送的验证码一定要保管妥当,不要轻易外泄,且验证码的使用途径在短信中一般都会注明,仔细阅读短信内容,非内容中所提及的用途不能相信。
2016十大电信诈骗典型案例之八:电话冒充采购诈骗
典型案例:2016年10月,李某在网上发了一条卖东西的信息,过后李某接到一个电话,对方自称是某单位采购员马某,要从事主处订购多样物品,其中有一样物品是事主没有的,马某就给了事主一个电话,称对方是代理商,让事主从代理商处拿货给他供应,事主拨打代理商电话,代理商说不代理了,并给了事主一个厂家业务员的电话,事主与厂家业务员联系,业务员说“先交钱,后发货”,事主用ATM机给对方转账8100元。转完帐后,这三个人的电话都关机,联系不上,事主发现被骗。
警情提示:电话冒充采购人员诈骗的案件,作案渠道从最初的在事主店里放名片到直接打电话,演变为从网上获取事主信息,制作假冒网址获得事主信任。且嫌疑人作案地和取款地已经从一个固定窝点变化为多个地点,增加了侦查取证难度。此类案件的受害人基本都是个体经营者,很多时候都是熟人介绍,从而使受害人放松了警惕。提醒广大个体经营者,即是熟人介绍,也一定要提高警惕,了解清楚后再付款或发货。
2016十大电信诈骗典型案例之九:利用好奇心理进行诈骗
典型案例:2015--2016年广大群众接到最多的垃圾短息就是以下几种短信息。
1、徐某手机接到一条附有链接网址的一条短信息,信息内容是这是我们小学时一起照得照片,你看看回忆一下我们童年时代。
2、吴某手机接到一条附有链接网址的一条短信息,信息内容是这是你家XX(附有真实姓名)和别人的照片,你看看吧,没想到你家XX是这种人。
3、方某手机接到一条附有链接网址的一条短信息,信息内容是这是你的车,在XX有路段有违章,请你点击链接及时查看详细内容。
警方提示:类似这样的信息,千万不要点击,骗子就是利用你的好奇心,一旦点击后,你手机立即黑屏,这是因为信息中的链接就是病毒,点击后病毒进入你手机后,复制你的手机内容,包括手机电话本中的联系人,复制联系人后,周而复始的不断发给你手机中的联系人(这就是你接到短信息时,为什么还附有你真实姓名的原因)。同时你手机捆绑的银行卡中现金被骗子识破密码,瞬间将银行卡里的现金转走。这样信息不要点击,自然就远离骗子,你的财产就不会受到损失。
2016十大电信诈骗典型案例之十:贷款不要利息,只支付管理费诈骗
典型案例:2016年1月,吴某经一家中介公司介绍一项背负贷款业务,发展贷款人员,从中余利。在中介公司与某银行协商下,背负贷款300万,吴某可以盈利70万,30年后吴某开始偿还背负的300万贷款。贷款人员使用贷款期限5年,5年使用期限内没有利息,这样吴某就开始发展背负贷款人员,经吴某的发展,先后有30几位群众在吴某这办理贷款业务,并根据中介公司的要求,贷款人员提供的身份证,结婚证,农村土地直补卡,手机号捆绑的银行卡,手续审核通过后,具备贷款条件的,根据贷款数额每天按照一元钱的管理费用5年(1825天)X1元=1825元。管理费存入贷款人员的卡里后,数日内,所用贷款人员银行卡里的现金全部被转走共计:50000余元;吴某及贷款农民发现上当受骗。
警方提示:这是一起典型的诈骗案件,中介公司利用吴某急需用钱的心理,先骗取吴某的信任,再编造谎言让吴某去骗急需用钱的农民,办理贷款已不要利息为名,深得农民的信任,提供手续后,通过审核,缴纳5年的管理费1825元,钱打入贷款人员自己开的银行卡里后被转走,实际就是中介公司 巧立名目骗取贷款人员缴纳的管理费,每户1825元,积少成多。利用手机捆绑的银行卡识破卡的密码,将钱转走。贷款需要到正规的金融部门通过正常程序进行贷款,千万别相信民间的贷款公司,中介公司。
如何做好当前的电信诈骗案件的可控工作
电信诈骗是犯罪分子通过电话、网络和短信息方式,编造虚假信息,设置骗局,对受害人实施远程、非接触性的诈骗方式,诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为,电信诈骗犯罪存在区域性、科技性、隐蔽性的特点,所以侦破起来难度之大难以想象。
电信诈骗案件起初起源于台湾,目前,台湾有10万人在利用这种手段进行犯罪,每年诈骗大陆80亿元人民币,此作案手段蔓延到大陆后,2008年在大陆地区开始持续高发。大部分聚集在海南儋州,广西宾阳,广东电白,福建龙岩,江西干县,河北丰宁,湖南双峰等地。
2016年年初至今为止,泰来县局共受理电信诈骗案18起,涉案金额1296500元。其中电信诈骗案高发期为今年5月份,共发生13起,涉案金额825252元。2014—2016年发生在我县的电信诈骗进行归纳共可分为10类:第一类冒充儿子或熟人诈骗;第二类冒充企业老板诈骗;第三类冒充公检法诈骗;第四类办理透支卡诈骗;第五类冒充黑社会诈骗;第六类冒充军人诈骗;第七类网购异常诈骗;第八类电话冒充采购诈骗;第九利用好奇心理进行短信诈骗;第十贷款不要利息,只支付管理费诈骗。
电信诈骗案件是团伙性犯罪,分成信息组,取款组,诈骗组,均由幕后老板在进行操控。所以针破一起电信诈骗案件,需要公安机关投入大量的警力、财力。需要经过长期经营并与电信、银行、社会多方配合才有可能侦破。公安机关除了接受报案要快、冻结账户要快、布控抓捕要快,还要及时前往N个地点进行侦查,向各地的电信、银行和其他社会关系人取证,对公安机关侦破案件过程中投入的警力、物力、财力要求很高,现实中存在侦查难、抓捕难、追赃难、破案率偏低的情况。
电信诈骗是可控案件,那么如何做到少发案,不发案呢?为什么电信诈骗分子会屡屡得手呢?究其原因,一是老百姓防范意识差;二是法律意识偏低;三是防电信诈骗宣传不到位。针对上述分析,当前,我们一是要大力开展“不留死角”的宣传活动,筑牢防范电信诈骗意识的防线。从做实、做细宣传入手,突出防范宣传的针对性、实效性。注重普及,切实拓展宣传力度。把宣传当做防范电信诈骗的重要手段之一,告诉老百姓什么是电信诈骗,手段和特点有哪些。同时公安机关各警种要结合各项警务活动,深入企事业单位,针对电信诈骗犯罪的最新动态和手段特点,向广大人民群众传授防骗知识,提出简便、实用、可行的防范建议;并依托新闻媒体、网络、宣传栏等平台,扩大防范电信诈骗宣传的覆盖面。确保宣传活动取得实效。
二是注重阵地,切实加大宣传力度。公安机关要积极联合银行业和金融机构在各营业网点和自助银行统一布置防诈骗防盗抢公益宣传牌,向客户发放“常见电信诈骗的手法与防范建议”宣传单,利用银行网点LED、ATM显示屏等滚动播放通俗易懂的防骗标语、短片;同时,以相关银行为阵地,给客户群发安全提示短信,提醒在汇款、转账时做到“三清楚”,即清楚收款人真实身份、不轻信陌生人电话,清楚汇款转账的用途、不轻信所谓的安全账户,清楚给陌生人汇款转账的风险、不轻信别人的承诺。
三是注重重点,切实推进宣传深度。银行网点柜面人员和大堂保安等巡查人员在接待客户和办理业务的过程中,有针对性地对老年人、妇女、农民工等易受害群体开展重点宣传,善意提醒客户防止上当受骗,最大限度地避免案件发生。
全县广大群众:
2015—2016年泰来县公安局连续接到报案,多名群众以不同方式被骗,损失惨重。经工作,总结出以下十种电信诈骗的手段,望广大群众提高防范意识,以免财产遭受重大损失。
十大电信诈骗典型案例
2016十大电信诈骗典型案例之一:冒充儿子或熟人诈骗
典型案例:2016年5月以来,泰来县相继发生数起冒充熟人“猜猜 我是谁”诈骗的案件;2016年5月31日晚17时左右,张某在自己家里接到一个陌生电话:一男子冒充其儿子,称现正在医院,与人打仗了,已经找其搞法律的同学平完事了,急需两万元钱,之后又称钱不够,还得给其打钱。张某让其朋友先后分两次在泰来县建设银行提款机处给对方汇款,第一次打入对方账户30000元,第二次给对方汇款40000,之后又让其江苏的朋友通过手机转账的方式转入对方提供的账号内汇款2000元。之后对方关机。 警方提示:接到陌生电话后,不论说是谁,都不要轻易相信,编造任何理由都是虚假的,只要让你汇钱都是骗子,更不要听声音就轻易相信是谁,其实骗子让你猜是谁,你只是听声音就说是谁,骗子一定汇顺着你的话音说,对对,是我,实际上这是骗子的第一步骗局,你正一步步进入骗子设计的骗局,直至把你钱骗走。
警方提示:接到陌生电话后,不论电话对方自称是谁,你可以直接拨打该人留给你电话,验证一下是真是假,骗子的骗术就会漏出破绽。
2016十大电信诈骗典型案例之二:冒充企业老板诈骗
典型案例二:2015年1月30日黑龙江某有限公司会计陈某在单位的QQ群中接到公司总经理“赵总”的指示查看公司账户内有余额多少钱,陈某查询后向“赵总”汇报账户内有余额270余万元,“赵总”指示陈某向账户名为方某的账号转款70万元,陈某将她与“赵总”的QQ 谈话截图发给单位的现金员,并告知赵总要给账号XX转款70万元,将70万元钱转到该账号后,“赵总”要求再次向该账号转款100万元,会计陈某与现金员将100万元钱转入该账户内后向赵总汇报,赵总称不知道此事,知到被骗,随后向公安局报警。
警方提示:对于公司财务人员进行特别培训,加强QQ群、微信号群等通讯工作保密性使用,明确工作QQ群(微信群)和私人QQ群(微信群)不一样;加强财务制度管理,遇到大额现金转账,一定事先当面与领导确认后再进行汇款,不能先汇款再去核实。
2016十大电信诈骗典型案例之三:冒充公检法诈骗
典型案例:2016年2月,李某接到自称上海某公安分局的李警官,称你因为涉嫌一起洗钱案或你涉嫌一起诈骗案件(等等一系列罪名),现在已经被我们立案调查了,现在需要你缴纳一定数额的保证金,如果你缴纳我们就不去人抓你了,如果不缴纳,我们就会马上派人去抓你。如果你解释说,我没有涉嫌洗黑钱,那么冒充李警官的人就会说,案件已经到了检察院,这时一个检察官接过电话,对方自称陈检察官,要求李某往指定的账号上汇款作为担保金,待事情查清楚后将钱退还给李某,于是李某向对方提供的账户汇款共3万元人民币。
警方提示:无论嫌疑人使用何种话术诱骗事主称其涉案,如果事主真的涉及案件,一定会有民警当面与事主做笔录,不会通过电话制作电子笔录,也不会要求事主向所谓公共账号汇款。所以接到类似这样的电话马上向当地公安机关报警。
2016十大电信诈骗典型案例之四:办理透支卡诈骗
典型案例:2016年3月,苏某因在互联网上联系到一个可以办理最大额度可透支20万元的信用卡,经双方利用短信形式进行协商,对方以索要为他们制造个人虚假信息进行包装,以及办理信用卡的好处费和向信用卡里打流水款等理由,要求苏某向其指定的账号内汇款70000元进行诈骗。
警方提示:网上虚拟的信息很多,首先,不要轻易相信网上办理的透支卡,索要好处费,如果你把好处费及所谓的流水款汇入对方账号,对方的诈骗就成功了。其次,办理透支卡要到正规的贷款公司或当地的银行办理贷款手续。如果你手机接到这样的信息不要轻易相信,就当垃圾信息删除。
2016十大电信诈骗典型案例之五:冒充黑社会诈骗
典型案例:2016年5月,王某接到一个陌生电话,称:我是谁谁,哪哪的社会大哥,你得罪人了,对方让我把你一只胳膊卸下来,如果你想平事,就花点钱吧,我有个卡号,你汇来20000元,我就能把这事再和对方说说,拉倒吧。如果你胆小怕事汇入指定账号钱, 就上当受骗。
警方提示:接到类似这样的电话,最好的办法就是理直气壮的说,你来找我吧,我不怕你们黑社会或者直接到当地公安机关报警。千万别轻易相信骗子的电话。
2016十大电信诈骗典型案例之六:冒充军人诈骗
典型案例:2016年5月,李某接到一个陌生电话,自称我是XX消防大队的领导,向李某订购所经营范围以外的商品,给予利益诱惑,李某被利益诱惑后,相信对方的话,经过双方协商,对方向李某提供经销商的电话,李某按照对方指定的电话,对方称有李某所需的商品,经过一番讨价还价,李某认为有很大的差价,于是按双方的协商,李某将订货款10万元汇入对方的指定账号。数日后,李某在催促货物时,发现对方手机关机,才发现上当受骗。
警方提示:类似这样的诈骗,骗子事先潜入你经营商店的城区查看你牌匾上得联系电话和经营范围,或在某某处购买你的信息。
首先作为李某不能轻易相信陌生人来的陌生电话;其次李某不能相信对方给予的利益诱惑,如果商品的差价很大,对方可直接进购,不会让李某去订购;第三作为李某与陌生人没有见面只是电话协商,就轻易相信对方的语言,并汇入订货款10万元,已经违反了洽谈生意的常规;第四遇到类似陌生电话,不要轻易相信,要到当地消防大队与领导面对面去核实,或按对方声称的消防大队的地址,想办法去核实此电话所说的订购商品是否真实。
2016十大电信诈骗典型案例之七:网购异常诈骗
典型案例:2015年12月,尹某在网上购物支付完成后,接到一个自称客服的电话,称尹某支付没有成功,该“客服”通过QQ发给尹某一个网址,尹某按其提示登陆网址并填写个人信息及银行卡信息,后发现其银行卡内的5000元人民币被转走,事主与对方联系,又按对方的提示操作,结果再次被骗。随后事主终于意识到共计被骗了11400元人民币。
案件分析:由于网购人群的日益增多,此类案件的受害群体逐步增多,嫌疑人利用非法渠道获取事主网购信息,冒充卖家给尹某打电话,以重新付款或退款的方式诱骗事主登陆虚假网址填写银行卡信息或直接获取银行卡验证码,导致事主银行账号被盗刷。嫌疑人利用事主对网购程序不是很了解,对银行卡安全性掌握不充分的漏洞进行诈骗,虽然每次的涉案金额不高,但是累计案件量非常庞大,且案件侦查难度很高。嫌疑人使用的电话往往是网络购买的号码,号码变更速度很快。
警方提示:遇到有卖家电话称需要退款或重新支付时,一定要自己登陆官方网站,不要点击所谓店家给予的网址。要按照购物网站正规流程操作,客服电话也要使用网页上留的客服电话,不要轻信陌生来电。银行发送的验证码一定要保管妥当,不要轻易外泄,且验证码的使用途径在短信中一般都会注明,仔细阅读短信内容,非内容中所提及的用途不能相信。
2016十大电信诈骗典型案例之八:电话冒充采购诈骗
典型案例:2016年10月,李某在网上发了一条卖东西的信息,过后李某接到一个电话,对方自称是某单位采购员马某,要从事主处订购多样物品,其中有一样物品是事主没有的,马某就给了事主一个电话,称对方是代理商,让事主从代理商处拿货给他供应,事主拨打代理商电话,代理商说不代理了,并给了事主一个厂家业务员的电话,事主与厂家业务员联系,业务员说“先交钱,后发货”,事主用ATM机给对方转账8100元。转完帐后,这三个人的电话都关机,联系不上,事主发现被骗。
警情提示:电话冒充采购人员诈骗的案件,作案渠道从最初的在事主店里放名片到直接打电话,演变为从网上获取事主信息,制作假冒网址获得事主信任。且嫌疑人作案地和取款地已经从一个固定窝点变化为多个地点,增加了侦查取证难度。此类案件的受害人基本都是个体经营者,很多时候都是熟人介绍,从而使受害人放松了警惕。提醒广大个体经营者,即是熟人介绍,也一定要提高警惕,了解清楚后再付款或发货。
2016十大电信诈骗典型案例之九:利用好奇心理进行诈骗
典型案例:2015--2016年广大群众接到最多的垃圾短息就是以下几种短信息。
1、徐某手机接到一条附有链接网址的一条短信息,信息内容是这是我们小学时一起照得照片,你看看回忆一下我们童年时代。
2、吴某手机接到一条附有链接网址的一条短信息,信息内容是这是你家XX(附有真实姓名)和别人的照片,你看看吧,没想到你家XX是这种人。
3、方某手机接到一条附有链接网址的一条短信息,信息内容是这是你的车,在XX有路段有违章,请你点击链接及时查看详细内容。
警方提示:类似这样的信息,千万不要点击,骗子就是利用你的好奇心,一旦点击后,你手机立即黑屏,这是因为信息中的链接就是病毒,点击后病毒进入你手机后,复制你的手机内容,包括手机电话本中的联系人,复制联系人后,周而复始的不断发给你手机中的联系人(这就是你接到短信息时,为什么还附有你真实姓名的原因)。同时你手机捆绑的银行卡中现金被骗子识破密码,瞬间将银行卡里的现金转走。这样信息不要点击,自然就远离骗子,你的财产就不会受到损失。
2016十大电信诈骗典型案例之十:贷款不要利息,只支付管理费诈骗
典型案例:2016年1月,吴某经一家中介公司介绍一项背负贷款业务,发展贷款人员,从中余利。在中介公司与某银行协商下,背负贷款300万,吴某可以盈利70万,30年后吴某开始偿还背负的300万贷款。贷款人员使用贷款期限5年,5年使用期限内没有利息,这样吴某就开始发展背负贷款人员,经吴某的发展,先后有30几位群众在吴某这办理贷款业务,并根据中介公司的要求,贷款人员提供的身份证,结婚证,农村土地直补卡,手机号捆绑的银行卡,手续审核通过后,具备贷款条件的,根据贷款数额每天按照一元钱的管理费用5年(1825天)X1元=1825元。管理费存入贷款人员的卡里后,数日内,所用贷款人员银行卡里的现金全部被转走共计:50000余元;吴某及贷款农民发现上当受骗。
警方提示:这是一起典型的诈骗案件,中介公司利用吴某急需用钱的心理,先骗取吴某的信任,再编造谎言让吴某去骗急需用钱的农民,办理贷款已不要利息为名,深得农民的信任,提供手续后,通过审核,缴纳5年的管理费1825元,钱打入贷款人员自己开的银行卡里后被转走,实际就是中介公司 巧立名目骗取贷款人员缴纳的管理费,每户1825元,积少成多。利用手机捆绑的银行卡识破卡的密码,将钱转走。贷款需要到正规的金融部门通过正常程序进行贷款,千万别相信民间的贷款公司,中介公司。
如何做好当前的电信诈骗案件的可控工作
电信诈骗是犯罪分子通过电话、网络和短信息方式,编造虚假信息,设置骗局,对受害人实施远程、非接触性的诈骗方式,诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为,电信诈骗犯罪存在区域性、科技性、隐蔽性的特点,所以侦破起来难度之大难以想象。
电信诈骗案件起初起源于台湾,目前,台湾有10万人在利用这种手段进行犯罪,每年诈骗大陆80亿元人民币,此作案手段蔓延到大陆后,2008年在大陆地区开始持续高发。大部分聚集在海南儋州,广西宾阳,广东电白,福建龙岩,江西干县,河北丰宁,湖南双峰等地。
2016年年初至今为止,泰来县局共受理电信诈骗案18起,涉案金额1296500元。其中电信诈骗案高发期为今年5月份,共发生13起,涉案金额825252元。2014—2016年发生在我县的电信诈骗进行归纳共可分为10类:第一类冒充儿子或熟人诈骗;第二类冒充企业老板诈骗;第三类冒充公检法诈骗;第四类办理透支卡诈骗;第五类冒充黑社会诈骗;第六类冒充军人诈骗;第七类网购异常诈骗;第八类电话冒充采购诈骗;第九利用好奇心理进行短信诈骗;第十贷款不要利息,只支付管理费诈骗。
电信诈骗案件是团伙性犯罪,分成信息组,取款组,诈骗组,均由幕后老板在进行操控。所以针破一起电信诈骗案件,需要公安机关投入大量的警力、财力。需要经过长期经营并与电信、银行、社会多方配合才有可能侦破。公安机关除了接受报案要快、冻结账户要快、布控抓捕要快,还要及时前往N个地点进行侦查,向各地的电信、银行和其他社会关系人取证,对公安机关侦破案件过程中投入的警力、物力、财力要求很高,现实中存在侦查难、抓捕难、追赃难、破案率偏低的情况。
电信诈骗是可控案件,那么如何做到少发案,不发案呢?为什么电信诈骗分子会屡屡得手呢?究其原因,一是老百姓防范意识差;二是法律意识偏低;三是防电信诈骗宣传不到位。针对上述分析,当前,我们一是要大力开展“不留死角”的宣传活动,筑牢防范电信诈骗意识的防线。从做实、做细宣传入手,突出防范宣传的针对性、实效性。注重普及,切实拓展宣传力度。把宣传当做防范电信诈骗的重要手段之一,告诉老百姓什么是电信诈骗,手段和特点有哪些。同时公安机关各警种要结合各项警务活动,深入企事业单位,针对电信诈骗犯罪的最新动态和手段特点,向广大人民群众传授防骗知识,提出简便、实用、可行的防范建议;并依托新闻媒体、网络、宣传栏等平台,扩大防范电信诈骗宣传的覆盖面。确保宣传活动取得实效。
二是注重阵地,切实加大宣传力度。公安机关要积极联合银行业和金融机构在各营业网点和自助银行统一布置防诈骗防盗抢公益宣传牌,向客户发放“常见电信诈骗的手法与防范建议”宣传单,利用银行网点LED、ATM显示屏等滚动播放通俗易懂的防骗标语、短片;同时,以相关银行为阵地,给客户群发安全提示短信,提醒在汇款、转账时做到“三清楚”,即清楚收款人真实身份、不轻信陌生人电话,清楚汇款转账的用途、不轻信所谓的安全账户,清楚给陌生人汇款转账的风险、不轻信别人的承诺。
三是注重重点,切实推进宣传深度。银行网点柜面人员和大堂保安等巡查人员在接待客户和办理业务的过程中,有针对性地对老年人、妇女、农民工等易受害群体开展重点宣传,善意提醒客户防止上当受骗,最大限度地避免案件发生。