【金联储|理财】投资理财也要三省吾身

其次，审视理财方案。结合市场环境、个人目标和风险承受能力、职业生涯的变化等因素做出理财工具选择和淘汰。
小龙认为，人生不同阶段的变化会引起理财方案中理财品种的重心位移。“如从单身到家庭形成阶段的变化，从家庭形成到筑巢期及孩子出生的变化，从家庭形成到家庭成熟期和子女独立的变化，以及退休安享天伦的变化等都有不同的守、防、攻、战的理财组合。”

最后，作为财富保障的必要措施，财务的健康体检除了让投资者了解一年的投资情况，总结经验教训外，也将帮助投资者及时调整资产结构，进行过程控制，早日顺利地达成理财规划目标。