刘生朴实,年弱冠,家资颇丰,好长生术。尝有道者,号水魂道人,自言年古稀,然形貌似少年,与刘生善,授其导引之术。刘生视之为师,筑道观于居所旁,供养不绝,然水魂仅取衣食,余者不受,刘生愈敬之。后经年,某夜刘生偶出,子时方归,忽于路旁见一女童,郁郁独行,刘生异之,停车问候,女童不语,遂下车,伸手揽之,入手则冰冷刺骨,刘生惊骇。而时,女童回首,吹刘生面,气息阴寒,刘生惊仆,良久方苏,归病数日方愈。后刘生以其事叩水魂,水魂默然,但摇头不语,刘生知其事异,追问其故,水魂曰:“女童者,鬼童也。旧时豪富权贵之家,家主薨则选贫家至阴女童,饲以丹药数月,乃亡故,亡而肉身不腐,颜面如生,遂立墓穴中,以为镇墓童子。亡童怨灵回绕,日久乃成鬼童,其身坚愈金石,其性凶暴,喜吸食阳气,啖人生魂,最为可怖。公今为所伤,恐命不久矣。”刘生惊骇,哭拜于地,求相解之道。水魂曰:“此獠凶恶,非吾能及。吾有一友,避世遁居,道法精深,可往求之。然其人古怪,公可备厚礼,吾自去访之,旬日当归。”刘生诺诺,备金银若干与道者。后旬日,水魂果至,衣衫褴褛,形貌憔悴,入则笑曰:“幸不辱命,公得活矣。”出药丸三,如鸽卵大,嘱刘生每服一丸,连服三日。三日后,刘生自觉神气清爽,往谢水魂,献厚礼,具辞不受。于此,刘生敬其若父。后数月,刘生复夜出,归时忽见一童当道,视之,乃鬼童也。刘生惧甚,且奔且号,鬼童亦驰从之。刘生恐为其所及,往水魂居处极力窜行,比至其地,乃急挝其门,水魂不纳。鬼童已至,身形暴起,过刘生,破门入,噬水魂喉,刘生惊仆。后家人寻至,见刘生卧地上,心下犹有动气,负归,急送医治,终夜始苏。捕快寻至,见水魂喉断血尽而亡,似为猛兽撕咬状,乃拘刘生,询之数日,无所得,方纵之。后刘生以其事遍询诸道者,皆无所知。越明年,刘生游泰山,于岱庙外见一紫衣道者,目之良久,遂近曰:“道者若何?”道者曰:“公曾近阴物否?”刘生惊异,告之以旧事,道者闻言,叹息曰:“鬼童乃阴魂也,岂可伤人乎?必是其人偶得鬼童,暗控之以诈人钱财,然法术粗鄙,鬼童反噬而已。公寻旧地,必得其财。”言讫,拱手而去。刘生归,掘水魂居处地,果得向者金银。